1．お客様の最善の利益の追求

当社は、お客様一人ひとりのご希望やライフスタイルを大切にし、それぞれに合った最適な保険をご提案いたします。
ご契約後も継続的なフォローを行い、長く安心していただける関係づくりを重視しています。

■ 具体的取組

• 意向把握シートを用いたヒアリングの実施
• 提案時に推奨理由を分かりやすく説明・記録
• 年1回以上の契約内容見直し・フォローの実施
• 車両販売時における保険提案の標準化

2．利益相反の適切な管理

当社は、お客様の利益を不当に損なうことのないよう、法令等に基づき適切に業務を行います。
特定の商品や保険会社に偏ることなく、公平な立場で最適な商品をご提案いたします。

■ 具体的取組

• 商品選定基準（補償内容・保険料・サービス品質）の明確化
• 比較・推奨ルールの社内整備
• 手数料による販売偏重の禁止
• 提案内容の社内チェック体制の構築

3．手数料等の明確化

当社は、保険料やお客様にご負担いただく費用について、分かりやすく丁寧にご説明いたします。
ご不明点がない状態でご判断いただけるよう努めています。

■ 具体的取組

• 保険料の内訳や費用構造の事前説明
• 契約前の重要事項説明の徹底
• 説明内容の記録・保存
• 説明不足防止のチェック体制整備

4．重要な情報の分かりやすい提供

当社は、専門用語をできるだけ使わず、初めての方にも理解しやすい説明を心がけています。
メリットだけでなく注意点やデメリットについても正確にお伝えします。

■ 具体的取組

• 図解や資料を用いた視覚的な説明の実施
• 不利益事項の明確な説明
• 説明内容の標準化（トークスクリプト整備）
• 高齢者対応ルール（家族同席推奨など）の整備

5．お客様にふさわしいサービスの提供

当社は、お客様の年齢・ご経験・ご加入目的などを踏まえ、それぞれに適した保険をご提案いたします。
無理な勧誘や不適切な契約は行いません。

■ 具体的取組

• 顧客属性に応じた提案基準の設定
• 無理な乗換提案の禁止
• 車検・点検時の保険見直し提案
• 契約内容の定期的な適合性確認

6．従業員に対する適切な動機づけ

当社は、従業員が高い専門性と倫理観を持って業務に取り組めるよう、教育および適切な評価制度を整備しています。

■ 具体的取組

• 年間研修計画の策定および実施
• コンプライアンス研修の定期実施
• 研修受講記録の管理
• 評価制度に顧客満足度・募集品質を反映

7．業務品質の向上と継続的改善

当社は、お客様からいただいたご意見やご要望を大切にし、業務の改善に活かしています。
継続的な見直しを行い、より良いサービス提供に努めます。

■ 具体的取組

• 苦情・相談内容の記録および管理
• 原因分析と再発防止策の策定
• 社内共有および改善会議の実施
• 年1回以上の方針見直し

「お客様本位の業務運営方針の具体的な取り組み状況を図るものとして、以下の指標[KPI]を設定いたしました。
定期的に進捗状況の確認を行い、年度単位でのご報告をしてまいります。

1.任意保険契約件数
　2024年度224件　　2025年度目標：対前年比10％

2.研修実施回数
　2024年度6回開催　受講率100%　2025年度目標：10回開催　受講率100%

策定日　2025年4月1日